Proyectos

02/10/2022

/ , , , , , , , ,

Contratación de productos 100% online

Contexto

Los métodos de captación de nuevos mutualistas estaban limitados a operaciones presenciales, bien a través de las oficinas de Atención al Mutualista, o a través de la red de comerciales de la Mutualidad.

Además, el proceso de contratación requería una serie de validaciones previas y aportar determinada documentación obligatoria, que ralentizaba la gestión y retrasaba el alta efectiva del cliente, impidiéndole operar normalmente hasta el inicio del mes siguiente.

Retos

La Mutualidad de la Abogacía desea disponer de una plataforma de onboarding digital que permita a los no mutualistas contratar sus productos de manera sencilla, ágil y sin bloqueos durante el proceso.

La solución debe permitir realizar la contratación de forma online y sin fricciones, gestionando el alta del mutualista al momento para que pueda comenzar a operar a través del área privada sin esperas, y evitando al máximo la intervención del personal de la Mutualidad.

La solución

ITERIAM participa en la conceptualización de un proceso orientado al cliente, que elimine o mitigue todas las validaciones previas a la contratación asociadas a los procesos de suscripción internos.

Como parte la conceptualización de este proceso, se analizan diversas soluciones KYC (Know Your Customer) y de firma electrónica para encontrar las que mejor se adecúen al proceso y la forma de trabajo del área de Suscripción.

Estas soluciones deben dar solución a diferentes aspectos:

  • Identificación del cliente y la prueba de vida para evitar fraudes.
  • Identificación de PRP (Personas con Responsabilidad Pública) para la prevención de blanqueo de capitales (PBC).
  • Confirmación de la titularidad de la cuenta bancaria proporcionada.
  • Firma electrónica del contrato.

Una vez conceptualizado el proceso y seleccionadas las soluciones que mejor se adapten, ITERIAM realiza la integración y parametrización de la plataforma, adaptándola para ofrecer los productos de ahorro e inversión de la Mutualidad.

Resultados

La plataforma de onboarding digital ofrece la posibilidad de contratar un producto en menos de un minuto y con tan solo 5 pasos:

  • Identificándose con el DNI o pasaporte de forma síncrona, con la opción de incluir un selfie o vídeo para la prueba de vida y alcanzar el nivel más alto de seguridad, equivalente a la identificación presencial.
  • Configurando el producto en función de las condiciones determinadas por PBC, y ofreciendo a los usuarios simuladores online de su inversión.
  • Introduciendo la cuenta bancaria asociada al producto y validando su titularidad.
  • Opcionalmente, aportando la documentación requerida.
  • Firmando electrónicamente, cumpliendo con la regulación eIDAS, el condicionado particular del producto contratado.

La plataforma envía recordatorios en caso de abandonar el proceso antes de su finalización, permitiendo continuar el proceso donde se abandonó mediante la introducción de un código OTP.

Actualidad

20/08/2021

/ , , , , ,

Onboarding 100% digital con Mobbeel

Actualmente todos los clientes valoran de forma muy positiva disponer de servicios sin necesidad de desplazarse a oficinas físicas.

Hace unos años esto era complicado, la legislación no lo permitía y la tecnología no estaba lo suficientemente madura, pero hoy en día procesos como el alta de clientes o la contratación de productos son servicios que se ofrecen de forma digital por algunas compañías.

ITERIAM plantea en muchos de los proyectos de transformación digital a nuestros clientes cambiar procesos de contratación tradicionales a lo que es un onboarding digital para lo que hemos desarrollado una plataforma base específica.

Como pieza fundamental de esa plataforma, firmamos un acuerdo de colaboración con Mobbeel para utilizar sus soluciones para ofrecer una experiencia 100% digital en todos los procesos antes mencionados:

  • MobbScan. Permite la verificación de identidad a través del escaneo de documentos de identidad, tanto desde dispositivos móviles como en un entorno web, extraer información de ellos así como validar su autenticidad e incluso la identidad de la persona que lo presenta si fuese necesario.
  • MobbSign. Permite a los usuarios firmar legalmente y con sencillez cualquier documento y en cualquier dispositivo digital con su firma manuscrita y sin necesidad de ningún tipo de certificado.
  • MobbID. Permite la autenticación multibiométrica en entornos digitales, que de forma cómoda y segura verifica la identidad de los usuarios de smartphones usando una o varias de sus sus características únicas combinadas sin necesidad de sensores externos. MobbID tiene la flexibilidad de utilizar todos los métodos de reconocimiento biométrico: reconocimiento de cara, voz, firma y huella.

Con estas soluciones de Mobbeel que se suman a otros acuerdos firmados anteriormente, ponemos a disposición de nuestros clientes una solución de onboarding con unos tiempos de lanzamiento muy rápidos, posibilidades de integración ilimitadas, una experiencia de usuario óptima y adaptable en cuanto a legalidad y confirmación de la identidad digital en cada caso práctico.

Si quieres más información sobre esta solución, no dudes en escribirnos a [email protected].